Rédige un script Python complet et commenté utilisant les bibliothèques 'pandas' et 'numpy' pour calculer la Valeur à Risque (VaR) historique à 95% sur un horizon d'un jour. Le script doit : 1. Simuler un jeu de données de prix d'action (ou accepter un fichier CSV). 2. Calculer les rendements logarithmiques. 3. Afficher la VaR en montant et en pourcentage. 4. Inclure une explication courte de l'interprétation du résultat en commentaire à la fin.